資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點明顯不符的，資金被監(jiān)控的風險將會較大！

關于大額資金交易的18個提醒

首先建議以后的資金往來、款項收付盡量公對公轉(zhuǎn)賬。

1、盡量避免快進快出、大額頻繁；

2、還要避免分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出、或者避免集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

3、避免每日轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出金額基本一致以及避免不留余額現(xiàn)象；

4、避免過渡性質(zhì)明顯；

5、避免重復交易以及交易類型單一；

6、避免交易金額與客戶的身份年齡職業(yè)不匹配；

7、避免資金主要流向房地產(chǎn)、珠寶玉石等洗錢風險較高的特定非金融行業(yè)；

8、避免賬戶24小時發(fā)生交易甚至凌晨附近也存在第三方支付轉(zhuǎn)入交易現(xiàn)象；

9、轉(zhuǎn)款盡量有個時間差，防止出現(xiàn)資金異常被凍結賬戶情形；

10、還要注意轉(zhuǎn)款用途盡量與經(jīng)營有關，比如往來款等；

11、避免轉(zhuǎn)出方式全部為手機銀行；

12、盡量避免資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；

13、盡量避免相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

14、盡量避免長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

15、盡量避免短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的個人匯款；

16、盡量避免個人銀行結算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；

17、盡量避免存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；

18、盡量避免頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。